|  

Микрозаймы онлайн    Кредиты онлайн    Кредитные карты

Мошенничество в сфере кредитования

 В настоящий момент выдача кредитов является одной из наиболее популярных банковских услуг. Банк или же другая финансовая организация обязуется предоставить клиенту определенную сумму денежных средств на некоторых условиях, которые прописываются в договоре. Заемщик в свою очередь обязуется своевременно вернуть всю сумму и оплатить проценты за ее предоставление. По общим правилам, действительным в области кредитования, займ может получить физическое или юридическое лицо. Последние  получают кредит лишь безналичным зачислением на банковский счет, а физические лица - любым доступным способом.

Виды кредитов:

1. Срочный - это разовое предоставление определенной суммы денег на заданный период времени;

2. Кредитная линия - регулярное предоставление денег в пределах установленного лимита;

3. Ипотека - предоставление займа под залог недвижимости;

4. Потребительский кредит.

При оформлении крупного кредита в банке заемщик предоставляет в залог недвижимость. Банк при нарушении любых условий может досрочно взыскать недвижимость. Популярность кредитов сделало это сферу привлекательной для мошенников. Сейчас случаи незаконного завладения имуществом совсем не редкость. Согласно статистике этот метод хищения имущества занимает около 80% от общего числа преступлений, осуществленных в области кредитования.

Мошенничество.

Получение кредита через подставное лицо.

Для предоставления такого займа используют людей без особого заработка, которые за небольшую оплату оформляют на себя займ. Для такой махинации необходим лишь паспорт с местом прописки. Заемщику предоставляют поддельную справку о доходах. В некоторых случаях мошенник может обещать заемщику регулярную выплату денежных средств за оказанную услугу. Разумеется, что вернуть кредит такие люди не сумеют. Главное условие, по которому недобросовестные заемщики соглашаются получить деньги на свое имя - это отсутствие ответственности за предоставление ложных сведений.

Использование злоумышленником чужого паспорта.

В некоторых случаях сотрудникам финансовой организации предъявляют похищенные или полученные обманным методом паспорта. Также прилагаются поддельные справки о доходах. В случаях, когда паспорт был утрачен или похищен, злоумышленник может использовать грим или другие доступные способы маскировки. Также сотрудника могут отвлекать различными способами. Часто, для временного завладения паспортом злоумышленник заявляет, что намерен оформить по нему работу для лиц, которые не имеют официальной регистрации в стране. Обычно, обманным путем получается не только паспорт, но и определенное вознаграждение.

Получить кредит с использованием фальшивых или чужих паспортов можно благодаря соревнованию банковских учреждений, которые стараются заполучить лидирующую позицию в области кредитования. Это способствует упрощению проверочных процедур, а также сказывается недостаточный уровень квалификации у многих работников банка. Не стоит забывать про небольшое количество времени на принятие решение и возможный сговор сотрудников магазина с банком и преступниками.

Завладение паспорта обманным путем.

Часто бывает так, что при визите в финансовую организацию вас встречают приветливые сотрудники, которые просят показать пакет необходимых документов. Они проверяют справки, но в результате клиенту сообщается, что одной не хватает, а без нее они не смогут предоставить займ. Сотрудник организации постарается оставить паспорт себе, причем сделать это достаточно просто. Необходимо лишь собрать паспорт вместе с остальными документами во время договора. Документ откладывается в сторону и не возвращается. Человек верит компании и оставляет паспорт, но это большая ошибка.

Как защитить себя от мошенничества?

Нужно всегда следить за своими документами и не отдавать не под каким предлогом. Особенно это касается паспорта и его копии. В таком случае вы убережете себя от возможного обмана, ведь документ позволяет злоумышленникам оформить на вас займ, отдавать который придется вам. Всегда нужно соблюдать осторожность, даже в отделении финансовой организации.

Опубликовано: 2015-12-29 15:47|Просмотров: 3055